為方便境外旅游團(tuán)到境內(nèi)旅游由導(dǎo)游統(tǒng)一支付費用，支付公司為一些大型的酒店、賓館提供了POS機(jī)外幣無卡刷卡業(yè)務(wù)。有些犯罪分子卻瞄準(zhǔn)了其中的漏洞，利用非法獲取的信用卡信息，使用外幣無卡刷卡業(yè)務(wù)進(jìn)行信用卡套現(xiàn)。

申領(lǐng)外幣POS機(jī)利用無卡刷卡業(yè)務(wù)套現(xiàn)

2019年7月左右，池某（另案處理）與李某、張某商議，利用池某經(jīng)營的酒店向有關(guān)單位申請4臺外幣POS機(jī)，由張某提供境外信用卡信息，通過刷卡套現(xiàn)。

2019年9月起，張某先后聯(lián)系了可以提供境外信用卡信息的鄭某（另案處理）、留某等人，后李某、張某、鄭某及留某4人多次至酒店棋牌室里用pos機(jī)操作刷卡，每天都刷到pos機(jī)的最大額度，直到幾天后pos機(jī)被刷爆了才停手。經(jīng)審計，至2019年9月24日，李某等人共刷卡交易210筆，成功120筆，金額300余萬元，池某等獲取手續(xù)費89萬元，其余資金由張某等人分贓。

東窗事發(fā) 交易被發(fā)卡行拒付

在實際使用的過程中，支付公司需要先行將資金支付給商戶，收取手續(xù)服務(wù)費，然后由卡組織再將資金支付給支付公司。9月20日，支付公司收到通知：visa公司拒付了三筆該酒店的交易，隨著時間推移，又有更多該酒店的交易被發(fā)卡行以欺詐交易為理由提起拒付退單。10月11日，該支付公司到公安機(jī)關(guān)報了案。

浦東檢察院經(jīng)審查后認(rèn)為：李某等3人以非法占有為目的，冒用他人信用卡，數(shù)額特別巨大，以信用卡詐騙罪提起公訴。近日，浦東法院以信用卡詐騙罪判處李某有期徒刑十一年六個月，罰金人民幣十萬元；判處張某有期徒刑十二年，罰金人民幣十萬元；判處留某有期徒刑十三年六個月，罰金人民幣二十萬元。

利用非法獲取的信用卡信息，通過pos機(jī)進(jìn)行盜刷屬于“冒用他人信用卡”型的信用卡詐騙，不僅造成了相關(guān)機(jī)構(gòu)的經(jīng)濟(jì)損失，更是影響了金融秩序的穩(wěn)定。作為持卡人，要注意保護(hù)個人信息不被竊取，一旦發(fā)現(xiàn)信用卡異常，及時報警，避免或者減少經(jīng)濟(jì)損失。